Ви неодноразово читали тезу – «не складати яйця в один кошик».
Ми теж в нашому каналі згадували про грамотну диверсифікацію. Перш за все — це допомагає керувати ризиками. Читати більше про цінність диверсифікації по класах активів можна в цьому дописі.
🤔 А чи задумувались ви, що диверсифікація може бути надмірною?
Ось поширені помилки та їх наслідки :
📌 Люди сприймають ETF як окремі, неповторні акції. І можуть обрати до свого портфеля десятки різних інструментів. Але завжди варто зважати на активи, що є в середині фонду (їх клас, географія, категорію за капіталізацією, тощо). Наприклад, інвестор може придбати різні фонди, що відстежують один і той самий індекс — акції США великої капіталізації. Таким чином, портфель лише здається диверсифікований, а по суті ні. Добре уникати дублювання, для перевірки на «перекриття» власного портфеля можна використати даний сервіс.
📌 Надмірна диверсифікація створює кілька проблем і складнощів. Портфелем з великою кількістю активів складніше керувати. А також варто не забувати про комісійні за операції та податки.
📌 Якщо ви маєте забагато активів – ви збільшуєте шанси отримати дохідність нижче за середню. Крім того, на результат впливатимуть фактори зазначені в другому абзаці.
З досвіду інвестори-початківці схильні до надмірної диверсифікації через такі причини:
➡️ неправильно визначений ризик-профіль;
➡️ нерозуміння дублювання і самої мети диверсифікації;
Це породжує більше емоційних та імпульсивних дій.
➡️ і третя причина — азарт і «колекціонування» активів — це хибний підхід до інвестицій і вимагає корегування.
У нас у Smart Family Office є можливість отримати консультацію, на якій експерт зможе надати вторинну думку щодо вашого наявного портфеля та допоможе втілити в практику переваги диверсифікації.
🤝🏼 Якщо вас зацікавила консультація — напишіть «+» у чат нашому менеджеру @SFO_manager . Він проведе вас по подальших кроках.