Архітектура рішень для приватного капіталу
Ми вибудовуємо узгоджену систему фінансових рішень, де активи, структура володіння та логіка управління працюють як єдине ціле.
Кваліфікація та експертиза для нас не пусті слова
Василь Матій
Founder, CEO Smart Family Office, SVP Toloka.VC. Допомагає фаундерам і сім’ям на $5–50M навести лад у структурі активів (EU/UK/US), зменшити податки, побудувати інвест-політику та формувати архітектуру особистого капіталу.
Катерина Май
COO Smart Family Office та сертифікована фінансова радниця. Спікерка на тему фінансів та інвестицій, менторка у Superhumans.
Василь Бочко
Фінансовий радник. Магістр фінансів у Португалії, Великій Британії й Німеччині, має досвід у Crown Agents Bank, PwC та BNP Paribas та кваліфікацію CFA Level 1 і DipFA.
Надія Байор
Менеджерка клієнтів Smart Family Office. Фінансова експертка, лекторка, ведуча гри-тенінгу Cash Flow.
Аліна Шух
Ex-COO Smart Family Office, сертифікована фінансова радниця. Викладачка, лекторка та колумністка, чемпіонка та рекордсменка світу серед юніорів з легкої атлетики. Зараз боронить нашу країну у складі бригади НГУ “Хартія”.
Ваша фінансова
свобода — наша мета
Принципи, за якими
ми працюємо
Міжнародна експертиза
Ми працюємо з приватним капіталом у міжнародному контексті та маємо досвід супроводу рішень для клієнтів із великими чеками у різних юрисдикціях. Команда SFO має профільну освіту та провідні міжнародні сертифікації у сфері Financial Planning та Wealth Management.
Приватність за замовчуванням
Уся інформація клієнта є конфіденційною. Ми працюємо через підписання договору, приватність для нас — не формальність, а стандарт роботи.
Незалежність рекомендацій
Ми не продаємо фінансові інструменти і не отримуємо прихованих винагород від третіх сторін. Наші рекомендації не залежать від комісій чи стимулів.
Довгий горизонт рішень
Ми працюємо з рішеннями, наслідки яких важливі не лише сьогодні, а й через роки — при зростанні, зміні країн, великих фінансових подіях і передачі капіталу.
Супровід реалізації стратегії
SFO допомагає впроваджувати стратегію без пауз і хаосу: через регулярність, моніторинг і радника поруч, який утримує фокус мислення і логіку рішень.
Інституційна логіка
Ми будуємо фінансові системи, у яких рішення мають ієрархію, взаємозвʼязки і механізми корекції. Це дозволяє капіталу залишатися стійким у довгому горизонті, при зміні умов та цілих поколінь.
Логіка
Правила
Структура
Нерухомість
50%
Криптовалюта
30%
Готівка
20%
Акції та фонди
35%
Бізнес
20%
Нерухомість
15%
Облігації
15%
Готівка
10%
Криптовалюта
5%
3 РІВНІ АРХІТЕКТУРИ
Ми формуємо інвестиційну основу капіталу: портфель з різних класів активів, логіку розподілу, ліквідність і підхід до ризику. На цьому рівні стратегія визначає, як працює капітал, за якими принципами він змінюється і як зберігає стійкість за різних умов.
Далі стратегія набуває форми через структуру володіння. Ми вибудовуємо рахунки, юрисдикції та податкову логіку так, щоб капітал не втрачав ефективність при зростанні, масштабуванні або зміні країн. Рішення на цьому рівні дозволяють системі витримувати складність.
Третій рівень працює з довгим горизонтом. Ми формуємо правила, за якими капітал функціонує у часі: передача, ролі, сімейні та філантропічні рішення. Це перетворює активи на цілісну фінансову архітектуру, здатну зберігати логіку і цінність між поколіннями.
Самостійний шлях
Час
Інвестиції вимагають постійної уваги. Самостійне керування портфелем – це аналіз ринку, вивчення нових інструментів, адаптація до змін. Чи готові ви приділяти цьому достатньо часу?
Пошук та дослідження
Фінансовий світ змінюється: нові податки, оновлення платформ, коливання ринків. Розуміння всіх нюансів – ключ до збереження й примноження капіталу.
А чи добре?
“А чи правильне рішення я прийняв? І як визначити, +10 % дохідностідохіднотсі цього року це добре, а -5% у 2022 це добре?”
Податки
Самостійне управління включає й розрахунок податкових зобов’язань, заповнення декларацій, контроль за змінами в законодавстві. Це ще один аспект, що вимагає часу та знань.
Супровід
Делегування
Фінансовий менеджер нагадує за щомісячні поповнення, облік активів, а фінансовий радник допомагає адаптувати рішення до ринкових змін.
Ребалансування
Ринки змінюються – змінюється й портфель. Ми регулярно оцінюємо його стан, коригуємо структуру активів відповідно до вашої стратегії та цілей.
Дисципліна
Лише 8% людей мають час, дисципліну та знання для самостійної реалізації інвест-стратегії. З фінансовим радником цей показник зростає до 85%
Моніторинг
Ми допомагаємо вам бачити повну картину: аналізуємо проміжні результати, зіставляємо їх із вашими цілями, враховуємо ліквідність та ризики.
Податки
Ми беремо на себе питання податкового планування, заповнення декларацій і допомагаємо оптимізувати витрати, щоб інвестиції працювали ефективніше.
Щоб зв'язатися з нами – тисніть на кнопку
Новини
Як правильно створювати диверсифіковані інвестиційні портфелі, керувати ними та використовувати інвестиційніможливості? Інвестиційний світ — це баланс ризику, кропіткого аналізу інвестиційних...
В сучасному бізнесі капітал генерують не ті, хто більше працює, а ті, хто розумніше використовує доступні ресурси. Ця стратегія, яку...
Швейцарський банк UBS опитав 317 заможних родин із середнім капіталом $2,7 млрд. Виявилося, що мільярдери інвестують не лише в...
Якщо декілька років тому словосполучення «фінансовий радник» ще лунало досить незвично, то зараз експертів, які допомагають управляти грошима, в Україні...
Відгуки
